Steuererklärung online: einfach selber machen

Mittlerweile werden die meisten Steuererklärungen online erstellt und abgegeben. Das lohnt sich aus vielen Gründen. Du sparst Dir nicht nur den Papierkram und den Gang zur Post: Deine Steuererklärung wird vom Finanzamt bevorzugt bearbeitet. Somit erhältst Du auch schneller Deine Steuerrückzahlung. Eine Möglichkeit für die Abgabe der Online-Steuererklärung ist ELSTER, das kostenlose Steuerprogramm der Finanzverwaltungen der Länder und des Bundes. ELSTER steht für elektronische Steuererklärung. Das Programm stellt alle amtlichen Papierformulare online zur Verfügung.

ELSTER: kostenlos, aber mit Haken

Die Bedienung ist für Laien nicht einfach. Vor allem hilft Dir ELSTER nicht beim Steuern sparen. Schließlich hat die Finanzverwaltung kein Interesse daran, dass Du möglichst wenig Steuern zahlst. Ohne Vorkenntnisse und Wissen um absetzbare Kosten musst Du Dir also die Formulare mühsam zusammensuchen – und Deine Steuererstattung fällt nachweislich geringer aus.

Wie kann ich mich bei ELSTER registrieren?

Für Deine Steuererklärung mit ELSTER nutzt Du das Programm „Mein ELSTER“. Dafür legst Du zunächst ein Nutzerkonto an. Für den Registrierungsprozess brauchst Du

• Deine E-Mail-Adresse
• Dein Geburtsdatum
• Deine Steueridentifikationsnummer

Im Anschluss erhältst Du per E-Mail und per Post zwei separate Freischaltcodes. Sobald Du die Aktivierungscodes hast, kannst Du die Registrierung abschließen und das Programm erstellt Dein persönliches ELSTER-Zertifikat. Dieses elektronische Zertifikat authentifiziert Dich als Datenübermittler:in und ist quasi Dein elektronischer Ausweis und Unterschrift in einem. Achtung: Speichere das Zertifikat und Dein Passwort gut ab! Wenn Du sie verlierst oder vergisst, musst Du den ganzen Authentifizierungsprozess wiederholen!

Zwei Wochen Wartezeit einplanen!

Es kann bis zu 2 Wochen dauern, bis Du den Aktivierungscode per Post erhältst – wenn Du es also eilig hast oder die Frist drängt, steigst Du lieber auf eine Steuer-App um, mit dem Du sofort loslegen kannst.

Schneller geht die Registrierung mit der aktivierten Online-Funktion Deines Personalausweises. Dafür benötigst Du allerdings ein Ausweis-Lesegerät (im Handel ab ca. 20 Euro erhältlich). Vorsicht: Erledige die vollständige Registrierung innerhalb von 100 Tagen, sonst werden Deine Daten automatisch gelöscht!

Tipp: Du kannst für die Authentifizierung zwischen mehreren Varianten wählen. „ELSTER-Basis“ ist kostenlos und für die meisten Nutzer:innen ausreichend. Mehr Datensicherheit bieten die Alternativen „ELSTER-Spezial“ und „Elster-Plus“, die allerdings zwischen 45 und 150 Euro kosten.

Welche Steuerformulare brauche ich?

Welche Steuerformulare Du benötigst, hängt von Deiner Lebenssituation ab und davon, welche Einkünfte und Ausgaben Du hast. Die gängigen Formulare für die Steuererklärung sind:

• Mantelbogen ESt 1A / ESt 1C: Hauptvordruck für Informationen zu Person, Familienstand, Wohnsitz, Verlustvortrag und Arbeitnehmer-Sparzulage
• Anlage N: für Einkünfte aus nichtselbstständiger Arbeit und Angaben zu Werbungskosten
• Anlage Vorsorgeaufwand: für Beiträge zu Versicherungen und Altersvorsorge
• Anlage Kind: für Angaben zu Kindern und entsprechenden Steuervorteilen
• Anlage Kap: für Einkünfte aus Kapitalvermögen
• Anlage G: für Einkünfte aus Gewerbebetrieb
• Anlage S: für Einkünfte aus Selbstständigkeit
• Anlage R: bei Renteneinkünften
• Anlage V: für Einkünfte aus Vermietung und Verpachtung
• Anlage AV: für Beiträge zu einem Riester-Vertrag
• Anlage Sonderausgaben: für Spenden, Kirchensteuer, Ausbildungskosten uvm.
• Anlage Haushaltsnahe Aufwendungen: für Dienstleistungen und Handwerkerkosten im eigenen Haushalt

Fazit: nur für Steuer-Profis

Versierte ELSTER-Nutzer:innen mit Steuerwissen kommen mit dem Programm gut klar. Alle, die zum ersten Mal ihre Steuererklärung abgeben oder die Steuererklärung schnell erledigen wollen, müssen vor allem eins mitbringen: Geduld und Zeit. Für Deine Einkünfte und Ausgaben musst Du die entsprechenden Formulare zusammensuchen. Dafür benötigst Du Steuerwissen. Denn ELSTER gibt Dir leider keine Steuertipps und keine Tipps zum Ausfüllen. So wird es schwierig, mit ELSTER Deine Rückzahlung zu maximieren oder eine Nachzahlung zu verringern.